Fitch Ratings destaca la capacidad financiera de Bi Bank con un aumento en su calificación de riesgo

Fitch Ratings, reconocida agencia calificadora internacional, ha elevado la calificación de riesgo de Bi Bank, posicionando al banco en una situación financiera aún más sólida. Este reciente informe, con fecha de mayo de 2024 y basado en las cifras auditadas al 31 de diciembre de 2023, destaca la notable capacidad de Bi Bank para la gestión de riesgos y el cumplimiento con sus obligaciones financieras.

La calificación de largo plazo de Bi Bank a nivel nacional se ha establecido en AA (pan), con una proyección estable, mientras que la calificación a corto plazo se conserva en F1+ (pan). Estas calificaciones, concedidas por Fitch Ratings, reflejan una valoración independiente y alentadora de la capacidad del banco para hacer frente a sus obligaciones financieras presentes y futuras.

Continuo avance en métricas fundamentales

El reporte de Fitch Ratings destaca el destacado avance de Bi Bank en varios aspectos financieros esenciales. Durante el período entre diciembre de 2022 y diciembre de 2023, se registraron incrementos notables en:

  • Total de activos: 55 %
  • Créditos netos: 66 %
  • Depósitos: 47 %
  • Patrimonio: 44 %
  • Utilidad neta: 112 %

Asimismo, durante el periodo entre diciembre de 2023 y abril de 2024, se observaron aumentos en:

  • Total de activos: Incremento del 20 %
  • Créditos netos: Aumento del 5 %
  • Depósitos: Crecimiento del 25 %
  • Patrimonio: Subida del 13 %
  • Utilidad neta: Aumento del 15 %

Aspectos destacados del estudio de Fitch Ratings en sus calificaciones

Base firme de respaldo por parte de la Corporación Bi:

  • Las calificaciones de Bi Bank se fundamentan en el sólido apoyo y la historia de la Corporación a la que pertenece, así como el Banco Industrial en Guatemala y El Salvador y Banpais en Honduras.
  • La relevancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su eficiente gestión del riesgo reputacional son también elementos que Fitch Ratings tiene en cuenta.

Unificación y control de riesgos:

  • La integración de Bi Bank a la Corporación Bi se ha fortalecido, generando sinergias operativas y de negocios que benefician a todos en la región.
  • Bi Bank cuenta con una unidad especializada en la gestión de diversos tipos de riesgos, aplicando las políticas, lineamientos y mejores prácticas de Industrial.
  • La calidad de los activos de Bi Bank ha mejorado, con una reducción en la métrica de préstamos en etapa 3 y una cartera vencida a más de 90 días.

Rendimiento positivo y niveles de capital:

  • La rentabilidad de Bi Bank ha mostrado mejoras en 2022, impulsada por el aumento de los préstamos, un margen de interés neto más favorable y una mayor eficacia en la operatividad.
  • Las formas de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % del total de la financiación.

Calificaciones y proyecciones:

  • Clasificación nacional a largo plazo: A+(pan)
  • Clasificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
  • Previsión nacional a largo plazo: estable

Es relevante señalar que esta sinopsis se deriva del reporte de Fitch Ratings, no obstante, para obtener un análisis financiero detallado, se aconseja revisar el informe completo.

Calificaciones de crédito: un análisis exhaustivo de la exposición al riesgo

Las calificaciones AA (pan) y F1+ (pan), concedidas por Fitch Ratings, se emplean de manera específica para analizar la solidez y aptitud de pago de las entidades bancarias en Panamá.

La calificación AA (pan) señala que Bi Bank presenta un nivel de riesgo crediticio extremadamente reducido. En otras palabras, la entidad bancaria demuestra una fortaleza notoria para cumplir con sus compromisos financieros y está situada en una posición ventajosa para cumplir con sus responsabilidades de manera oportuna.

Por su parte, la calificación F1+ (pan), otorgada por Fitch Ratings, señala que esta entidad bancaria panameña exhibe una capacidad excepcionalmente fuerte para cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de incumplimiento en comparación con otras instituciones financieras.

Un elogio a la estabilidad económica de Bi Bank

En general, el análisis de Fitch Ratings resalta la solidez financiera de Bi Bank, su capacidad para gestionar riesgos y el respaldo de la Corporación Bi. La perspectiva a largo plazo es estable, lo que indica que se espera que la posición financiera de Bi Bank se mantenga fuerte en el futuro previsible. Conoce más detalles sobre Bi Bank y todos sus servicios ingresando en su sitio web.

By Bixintxo Armendáriz Campos

Articulos de interes